BC’nin finansal organizatörü, 459 dolarlık negatif gelirden bir yıl sonra sahte finansal verileri kullanarak bir ev satın almak için SO -Constured Mortgage Arabuluculuk “Gölgesi” nin hizmetlerini kullanan bir emlakçı iptal etti.
Mulinia Gulshani, Jay Kantho Chaudhry ile olan ilişkileri nedeniyle, vergi ve bankacılık değişiklikleriyle kalifiye olmayan Jüpiter için kayıt dışı bir gayrimenkul bahisleri güvence altına alan bir adam olan Jay Kantho Chaudhry ile olan ilişkileri nedeniyle lisanslarından çıkarılan üç emlakçıdan biridir.
Golshani, Sina Sadat Mirzada ve Jamaion (Sam) Haji Karimlo, yirmiden fazla sektör uzmanında Multi -yıllık Finansal Hizmetler M.Ö.
“Bireysel 1” olarak kararlarında Chaudhary’ye atıfta bulunduktan sonra, organizatör de şeffaflığı artırmak için siyasetteki bir değişikliğin bir parçası olarak onu yıllarca ilk zaman dosyalarının 19’una bağladı. Diğer dört dosya hala araştırılıyor.
BCFSA CBC Soruşturma Direktörü, kayıtlı olmayan Chaudhary faaliyetlerine “Amazing” i söyledi – lisanslı ipotek komisyoncularının ve ona yardım etmek için ahlaki ve profesyonel sembolleri ihlal eden emlakçıların sayısı.
“Açıkça açık” bir sertifika
Golshani gibi Karimloo da müşterileri Chaudhary’ye yönlendirdi ve aynı zamanda, açıklanan karimlo kârına göre geliri birkaç kez yansıtan vergi belgeleriyle garantili anlaşmalarda kendi alımları için Shadow Broker Hizmetleri kullandı.
Onay emrine göre Mirzadeh, 2017 yılında Chaudhary tarafından oluşturulan ve 2020’de kariyerinden yasaklanan eski bir emlak komisyoncusu olan Chaudhary’nin karısı Mana Erfani tarafından uygulanan hileli vergi belgelerini kullanarak bir emlak kredisi aldı.
Organizatör, Caudhary ve ortaklarını en az 2019’da, onu durdurması ve alt operasyonların aracı olarak çalışmayı bırakması emredildiğinde araştırıyor – kayıt dışı faaliyetini açıklığa kavuşturmak için lisanslı profesyoneller kullanarak.
Chaudhry, Köln Komitesi raporunun “önemli ölçüde açık” olduğunu gösteren Britanya Kolumbiyası’nda kara para aklamayı araştırmak için genel bir soruşturmada 2021’de karaborsadaki işinden doğrudan bahsetti.
Muhasebeci olarak çalıştı ve Ocak 2007’de bir ipotek aracı olarak kayıttan önce emlakçı olarak lisanslandı.
Kayıtları, meslektaşlarından birinin değiştirilmiş belgeler kullanarak finansman düzenlediğini belirttikten sonra Ekim 2008’de askıya alındı. Chaudhry bir dönüş için başvurmadı.
“Her zaman bir ihtiyaç olacak.”
Chuoderi, Colin komitesine, ödeme taşıyabilen ancak kurumsal borç verenin niteliklerini ödeyemeyen insanlar için gayrimenkul ipotekleri düzenleyebilen bir kişi olarak sözlü bir üne kavuştuğunu söyledi.
Müşterilerin, ipotek için dört kayıtlı ipotek ve müşterileri yönlendiren yaklaşık 20 emlak acentesinin hizmetlerinin kullanımı için borç verenler için tehlike dünyasından kaçınmasına yardımcı olduğunu ve komiteye, bunlara ilgili riskleri tavsiye ettiğini söyledi.
Chaudhry, müşterilerinden hiçbirini hiçbir müvekkilini kredi üzerinde talep etmedi, onlara para vermeyen bankaların hiçbiri ve gelişen emlak piyasası BC her zaman meşgul olduğu anlamına geliyor.
Yaklaşık 900 kişi için yarım milyar dolardan fazla finansman aldığı tahmin ediliyor.
Komiteye bir noktada şunları söyledi: “Aslında bunun önlenebileceğini sanmıyorum.”
Diyerek şöyle devam etti: “Bizim gibi bireylere her zaman ihtiyaç olduğu ve ne yaptığımız ve talebin kendisi olduğu için. Talep borçluların kendisinden geliyor. Talep, bir ev isteyen ve geleneksel yönergelerle orantılı olmayan insanlardan geliyor.”
Polis Tavsiyeleri “Erken ve Sıklıkla”
Chaudhary ile ilgili en son beş komuta, Sudari için 165 ipotek talebini kolaylaştırmayı itiraf eden eski bir ipotek arabulucusu olan Shen Ballard’a karşı ömür boyu yasak ve 50.000 dolarlık bir ceza içeriyor.
“Al -ward, ipotek taleplerini borç verenlere sanki kendisini numaralandırmış gibi sunacak” diyor.
Diyerek şöyle devam etti: “Bu dosyalarda borçlularla Balad ile tanışmadı.”
Disiplin prosedürlerinin en büyük kısmı onay emirleri ile çözüldü, ancak en az bir emlakçı lisansının iptaline devam ediyor.
Cullen Komitesi’nin raporuna göre, Chaudhary davası “vicdansız bir temsilci ipoteğe (kayıtlı veya kayıtlı olmayan) katıldığında ortaya çıkabilecek kara para aklama riskini açıklığa kavuşturuyor.”
Avukatı komiteye Chaudhry’nin Kanada’daki gelir ajansından geçtiğini söyledi, ancak “eylemlerinin başka bir yasal sonucuyla karşılaşmamış gibi görünüyor.”
Humayun, Chaudhary’nin faaliyetlerinden hiç kimsenin yaralanmadığı fikrini reddetti ve emlak endüstrisinin bir bütün olarak itibarına zarar vermeye ve hem borç verenlerin hem de bireysel tüketicilerin tehlikesine işaret etti.
Finansal Hizmetler Otoritesi BC’nin, Al -Jodari ile ilgili dosyalarından kaynaklanan polise sevk ettiğini vurguladı.
Regülatör temsilcisi Collin Komitesi, “Chaudhry dosyası RCMP e -bölümünün liderliğine getirildi, ancak RCMP sonunda almayı reddetti.” Dedi.
Komite raporu, “Anma törenine gelince, bunun nedeni, konunun görevlerine girmemesiydi.”
